La Administraci贸n Federal de Ingresos P煤blicos (AFIP) investigar谩 en agosto los plazos fijos y cuentas sueldo, corrientes y de ahorro que superen un monto m铆nimo, a partir de la informaci贸n de los movimientos de los ahorristas por parte de los bancos y los Proveedores de Servicios de Pago (PSP, billeteras virtuales).
AFIP vigila los plazos fijos en agosto de 2023: a partir de qu茅 monto
Este mes, los bancos deber谩n informar cuando el monto total acumulado de las acreditaciones y extracciones mensuales en las cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo y de la seguridad social, y cuentas especiales iguale o supere los $200.000. Esta cifra est谩 vigente desde mayo tras la resoluci贸n general 5.348/2023. Antes el monto era de $90.000.
Tambi茅n deber谩n comunicar los movimientos cuando los saldos de las cuentas igualen o superen al 煤ltimo d铆a h谩bil del mes ese monto, al igual que cuando lo hagan los dep贸sitos a plazo.
En cuanto a las plataformas de gesti贸n electr贸nica o digital, incluyendo los Proveedores de Servicios de Pago (PSP)- conocidas como billeteras virtuales-, las firmas deber谩n informar los montos, al igual que la n贸mina de cuentas de los clientes, en el caso de que los ingresos o egresos totales en el per铆odo igualen o superen los $120.000 y cuando los saldos al 煤ltimo d铆a h谩bil del mes igualen o superen los $200.000.
Por 煤ltimo, el r茅gimen aplica tambi茅n cuando el tipo de operaci贸n, ya sea de ingreso o egreso (de efectivo, transferencia bancaria, en moneda extranjera, moneda digital) sea una transferencia bancaria o virtual, y esta iguale o supere los $400.000.
AFIP vigila: qu茅 pasa si tengo un plazo fijo mayor de $200.000
Lo explicado anteriormente no significa, por ejemplo, que no se pueda tener un plazo fijo por un monto m谩s alto. De hecho, se puede constituir por el importe que se desee, siempre que se pueda justificar de d贸nde provienen los fondos.
S贸lo en el caso de que el banco encuentre una inconsistencia -por ejemplo, que el dinero depositado en esta herramienta es muy superior a los ingresos que habitualmente percibe el cliente- le enviar谩 una comunicaci贸n al depositante para que presente documentaci贸n que explique el origen de esa inversi贸n.
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